Modus operandi del Banco Fassil, ahora intervenido por delitos financieros

– Empresa/empresario con problemas de flujo

– Fassil le ofrece comprar los activos

– Se hace el trato pero con varias condiciones extrañas

– Fassil da otro crédito más a la empresa/empresario

– Es un crédito sin garantías

– Con ese dinero el empresario debe comprar acciones de Santa Cruz Financial Group S.A. (SCFG)

– Le prometen que recibirá una fuerte utilidad anual

– Luego el empresario vende su inmueble pero no a Fassil ni a SCFG, sino a SIBRA (Santa Cruz Sociedad de Inversiones en Bienes Raíces SA)

– SIBRA paga por la compra del inmueble

– El empresario recibe el dinero y paga a Fassil su deuda

Resultado inicial: el empresario ya no tiene deuda por inmuebles, sino una deuda por acciones

SIBRA S.A. compró un inmueble sin poner un peso, y de inmediato lo alquilará a Fassil.

Ahora que se ha cerrado el Banco, el empresario es propietario de acciones que no valen nada, y debe a Fassil dinero por varios millones sin garantía.

El negocio era inmobiliario pero usando plata del ahorrista traspasada a la cartera de créditos del banco.

Flujo del dinero. Ahorrista – Fassil – crédito al empresario- SCFG – SIBRA- y de allí vuelve al empresario (reducido) y este debe pagar su crédito al banco.