Durante el periodo del 15 de marzo de 2018 al 03 de mayo de 2021, la Unidad de Investigaciones Financieras detectó que el señor Juan Carlos Sánchez Riera, representante de la empresa FERROTODO realizó un total de 31 traspasos de fondos con destino a la cuenta de Santa Cruz Financial Group, por un total de Bs426.289.787,00.
La transacción de fecha 02 de mayo de 2018, por Bs30.000.000,00, que tiene como glosa «incremento de inversión», habiéndose identificado, según la consulta al sistema NEMESIS que, el mismo día, el señor Juan Carlos Sánchez Riera, registró en el Banco BISA S.A., el llenado del formulario PCC-01 N°1406893, correspondiente a una operación de retiro desde su cuenta, por el mismo monto de Bs30.000.000,00, declarando que los recursos se habrían originado por Préstamo Bancario» (Sic) y que el destino sería para
«Traspaso de fondos a nuestra cuenta del Banco FASSIL» (Sic), advirtiéndose que dichos recursos fueron depositados en su totalidad a la presente cuenta de SANTA CRUZ FINANCIAL GROUP S.A.
En ese sentido, de la revisión al portal de la Central de Información Crediticia (CIC) de ASFI, el mencionado señor el mes de mayo de 2018, NO REGISTRÓ NINGÚN CRÉDITO BANCARIO directo por ese monto, observándose que presenta un préstamo indirecto, es decir como garante, catalogado como «CO – Crédito Empresarial», con el Banco BISA S.A. por Bs30.000.000,00, situación que permite presumir que habría desviado el origen de estos recursos que garantiza para abonarlos a la cuenta de Santa Cruz Financial Group S.A., considerando esta como una señal de alerta.
La transacción de fecha 28 de agosto de 2018 por Bs50.000.000,00, que tiene como glosa «traspaso a terceros», habiéndose identificado, según consulta a la CIC de ASFI, que el mes de agosto de 2018, el señor Juan Carlos Sánchez Riera, recibió un crédito del Banco Fassil S.A., catalogado como «CO – Crédito Empresarial», por el mismo monto de Bs. 50.000.000,00, presumiendo que habría desviado estos fondos para realizar el mencionado traspaso.
El traspaso de fecha 31 de diciembre de 2018, también se relaciona con un crédito que el analizado tomó con el Banco Fassil S.A., que según la CIC de ASFI, en noviembre de 2018, recibió un total de Bs35.000.000,00, de los cuales se presume que habría desviado Bs30.032.400,00, para realizar el depósito a la cuenta de Santa Cruz Financial Group S.A., bajo la glosa de «a solicitud del cliente».
Con relación a las transacciones de fechas 15 de julio de 2020 y 20 de agosto de 2020, por Bs. 13.000.000,00 y Bs. 10.440.000,00, respectivamente, estas serían parte de un accionar de Santa Cruz Financial Group S.A., relacionado a la adquisición de inmuebles, que luego revendería a un precio mayor al Banco Fassil S.A., dinámica que se expone más adelante del presente informe.
Se considera como una señal de alerta que, debido a la modalidad utilizada por parte del señor Juan Carlos Sánchez Riera, para realizar las precitadas transferencias de fondos, no se generaron formularios PCC-01, evadiendo de esta manera los controles de debida diligencia que, en este caso, el Banco Fassil S.A., debió realizar.
Otra señal de alerta es que el Banco Fassil S.A., utilizó a un tercero para que, a través de este, se desvíen fondos provenientes de su cartera de créditos con destino a SANTA CRUZ FINANCIAL GROUP S.A., empresa que sería parte del mismo grupo financiero, incurriendo en un delito financiero según lo establecido en el Artículo 491 de la Ley N°393 de Servicios Financieros.
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Fuente: DTV